ทีเอ็มบีธนชาต หรือ ทีทีบี ตอกย้ำความสำคัญการผลักดันองค์กรเข้าสู่ยุคดิจิทัลทรานส์ฟอร์เมชัน และสร้างการเปลี่ยนแปลงให้กับวงการธนาคารในประเทศไทย พร้อมกับเดินหน้าสร้าง Data-driven Culture ปักธงเป็นธนาคารที่โดดเด่นด้านการใช้ข้อมูล (Data) และปัญญาประดิษฐ์ (AI) ดำเนินธุรกิจ อีกทั้งยังจับมือ databricks ผู้นำด้าน Data Intelligence Platform ระดับโลก มาช่วยเพิ่มประสิทธิภาพการให้บริการ, โซลูชันการเงินตอบโจทย์ลูกค้าเฉพาะบุคคล (Segment of One) และพร้อมยกระดับความปลอดภัยป้องกันการเงินจากบัญชีม้า
นายนริศ สถาผลเดชา ประธานกลุ่ม งาน Data และ Analytics ทีเอ็มบีธนชาต เปิดเผยถึงแนวทางการใช้ Data และ AI ในการพลิกโฉมการให้บริการของธนาคารว่า “ทีทีบี เป็นองค์กรที่นำข้อมูล (Data) มาวิเคราะห์ และให้ความสำคัญกับการเข้าใจลูกค้าเชิงลึก เพื่อต้องการรู้พฤติกรรม และความต้องการของลูกค้า ซึ่งช่วยให้ธนาคารสามารถตอบสนองความต้องการของลูกค้าได้มากขึ้น ผ่านการยกระดับการบริการ และสร้างประสบการณ์ทางการเงินแต่ละบุคคลเฉพาะเจาะจงผ่าน Personalized AI Engine”
“นอกจากนี้ทางธนาคารยังได้ช่วยให้ลูกค้าลดความเสี่ยงจากธุรกรรมทางการเงิน โดยเฉพาะอย่างยิ่งการโอนเงินเข้าบัญชีที่น่าสงสัยว่าอาจเป็น ‘มิจฉาชีพ’ ที่สามารถหลอกวงทางการเงินได้ทุกรูปแบบ ทางธนาคารได้ยกระดับความปลอดภัยแบบเฉพาะบุคคลด้วยระบบการแจ้งเตือนบนหน้าแอปพลิเคชันโมบายแบงก์กิ้ง ttb touch เพื่อลดความเสี่ยง ซึ่งสะท้อนถึงความตั้งใจในการพัฒนาบริการให้มีทั้งคุณภาพและความปลอดภัยสูงสุด”
มอบประสบการณ์ทางการเงินในระดับเฉพาะบุคคลด้วย Segment of One
ทีทีบีมอบบริการทางการเงินที่ตอบโจทย์ลูกค้าในระดับเฉพาะบุคคล บนแอปพลิเคชัน ‘ttb touch’ ด้วยแนวคิด “Humanized Digital Banking” ที่เป็นประโยชน์กับลูกค้าได้อย่างรอบด้าน โดยพิจารณาจากพฤติกรรมการใช้จ่าย, ไลฟ์สไตล์ และความต้องการของลูกค้าในแต่ละคน ทำให้ธนาคารสามารถนำเสนอบริการที่ตรงใจลูกค้าในเวลาที่เหมาะสม รวมไปถึงการแจ้งเตือน และแนะนำข้อมูลที่เป็นประโยชน์กับลูกค้าผ่าน “Personalized Message” มากกว่า 4 ล้านราย ผ่าน 18 ล้านข้อความต่อวันบนแอปฯ ttb touch ซึ่งช่วยสร้างความประทับใจ และความสัมพันธ์อันดีกับลูกค้า พร้อมกับส่งผลให้ยอด Digital Sales ผ่านการทำ Personalized Card เติบโตถึง 2 เท่า และสร้างความพึงพอใจให้ลูกค้าในช่องทางดิจิทัลอย่างเห็นได้ชัด
AI ป้องกันการทุจริต ยกระดับความปลอดภัยให้ลูกค้าผ่าน “4V”
ในยุคที่ความปลอดภัยทางการเงินมีความสำคัญมากยิ่งขึ้น ทีทีบีได้พัฒนาระบบ AI เพื่อป้องกันการทุจริตทางการเงิน โดยนำ “4V” ได้แก่ Volume, Variety, Velocity และ Veracity มาใช้ในการตรวจจับรูปแบบธุรกรรมที่มีความเสี่ยง ด้วยวิธีนี้ทำให้ธนาคารสามารถลดอัตราบัญชีม้าเกิดใหม่ได้อย่างมีนัยสำคัญ ซึ่งสะท้อนให้เห็นถึงความสามารถในการรักษาความปลอดภัยของลูกค้าได้อย่างมีประสิทธิภาพ และทีทีบียังได้มีการแจ้งเตือนลูกค้าแอปฯ ttb touch เพื่อยกระดับความปลอดภัยทางการเงินในระดับเฉพาะบุคคล โดยในช่วงที่ผ่านมา ธนาคารได้วิเคราะห์ข้อมูล และส่ง Personalized Card แจ้งเตือนไปยังลูกค้ากลุ่มหนึ่งที่มีความเสี่ยง ซึ่งพบว่า มีลูกค้าให้การตอบรับ และเข้าไปปิดฟังก์ชันการใช้จ่ายร้านค้าออนไลน์ และการใช้จ่ายโฆษณาบนบัตรเครดิตที่ไม่ได้ใช้งานถึง 43,000 ราย อีกทั้งยังได้ปรับลดวงเงินการทำธุรกรรมที่ลูกค้าตั้งค่าวงเงินไว้เกินความจำเป็นไปกว่า 25,000 ราย
ขับเคลื่อนด้วย Gen AI และ databricks เพิ่มประสิทธิภาพในการให้บริการ
ทีทีบีนำเทคโนโลยีการประมวลผลภาษาธรรมชาติ (NLP) และ Generative AI เชิงสร้างสรรค์มาใช้เพิ่มประสิทธิภาพในการให้บริการของพนักงานในช่องทาง ttb contact center ที่ทำให้สามารถตอบคำถามลูกค้าได้รวดเร็ว และแม่นยำมากขึ้นกว่าเท่าตัว พร้อมทั้งยกระดับขีดความสามารถด้าน Data and AI โดยใช้แพลตฟอร์มสุดล้ำอย่าง databricks ที่ Gartner ได้จัดลำดับให้เป็นผู้นำด้าน Data และ AI ในการประมวลผลข้อมูล เพื่อช่วยเพิ่มประสิทธิภาพการใช้งาน, ความรวดเร็วในการใช้ และประมวลผลข้อมูลที่ให้ความสามารถในการใช้ประโยชน์ได้แบบเรียลไทม์ และรองรับปริมาณการประมวลผลข้อมูลที่มีขนาดใหญ่ ตลอดจนไปถึงการเจาะลึกเชิงเทคนิคที่ทำให้ส่ง Personalized Message หาลูกค้าได้จำนวนมาก, ถูกจังหวะ, ถูกเวลา, เรียลไทม์ และครอบคลุมยิ่งขึ้น ซึ่งทำให้ธนาคารสามารถตอบสนองต่อความต้องการของลูกค้าได้ดียิ่งขึ้นในทุกมิติ
การสร้างวัฒนธรรมองค์กรด้วย Data และ AI
ด้วยพื้นฐานข้อมูลที่แข็งแกร่ง ทีทีบีได้นำดิจิทัลมาดูแลลูกค้าให้ครอบคลุมทุกกลุ่มในทุกช่วงชีวิต และ AI เชิงสร้างสรรค์มาขับเคลื่อนการเติบโต และการดำเนินงาน เสริมศักยภาพพนักงานในการนำข้อมูลมาใช้ เพื่อสร้างวัฒนธรรมองค์กรที่ขับเคลื่อนด้วยข้อมูล (Data-driven Culture) ซึ่งไม่เพียงช่วยเพิ่มประสิทธิภาพในการดำเนินงาน แต่ยังสร้างผลกระทบเชิงบวกต่อการเติบโตขององค์กร ช่วยให้ทีทีบีก้าวสู่การเป็นธนาคารดิจิทัลที่ล้ำสมัยในตลาดการเงินของไทย
นายนริศ สถาผลเดชา ประธานกลุ่ม งาน Data และ Analytics ทีเอ็มบีธนชาต กล่าวสรุปไว้ว่า “ทีทีบีมุ่งขับเคลื่อนกลยุทธ์ Transform องค์กรในทุกมิติ โดยนำ Data และ AI มาช่วยวิเคราะห์พฤติกรรมของลูกค้าเพื่อมอบประสบการณ์ทางการเงินเฉพาะบุคคล วิเคราะห์บัญชีที่มีความเสี่ยงจะเป็นบัญชีม้าเพื่อแจ้งเตือนภัยทางการเงินของลูกค้าให้มีความปลอดภัย ช่วยให้ลูกค้าตัดสินใจทางการเงินได้อย่างมีข้อมูลที่ครบถ้วน ซึ่งการใช้เทคโนโลยีนี้ทำให้ลูกค้าของเราสามารถมีชีวิตทางการเงินที่ดีขึ้นได้ และเสริมสร้างอนาคตทางการเงินที่ยั่งยืนได้อย่างแท้จริง”